Chiringuitos financieros: qué son y cómo podemos detectarlos

La Comisión Nacional del Mercado de Valores describe a los chiringuitos financieros como: “aquellas entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión sin estar autorizadas para hacerlo”.

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Si alguna vez mientras estabas navegando por internet te ha salido un anuncio con mensajes llamativos, con fotos de personas con lujos o supuestos testimonios de famosos que consiguieron dinero invirtiendo en criptomonedas. Estos mensajes que prometen ganar mucho dinero invirtiendo y que ya no necesitas trabajar más. La realidad es que estas empresas de inversión van dejando víctimas por todo el mundo y son conocidas como Chiringuitos financieros. 

Qué son los chiringuitos financieros

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), es el organismo encargado de la regulación del mercado de valores español y la actividad de cuantos invierten en él, y describe a los chiringuitos financieros como: “aquellas entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión sin estar autorizadas para hacerlo”.

Los chiringuitos no están registrados en la CNMV ni en el Banco de España, y por lo tanto “no han obtenido una autorización del supervisor competente para prestar servicios de inversión, tras acreditar el cumplimiento de ciertos requisitos (capital suficiente, organización y medios adecuados, etc).” Y además están adheridos “al Fondo de Garantía de Inversiones o de Depósitos”. Esto quiere decir que los inversores “no están protegidos en caso de insolvencia de la entidad no autorizada, puesto que son las autorizadas las que contribuyen a estos Fondos con sus aportaciones”. 

Los Chiringuitos son peligrosos porque “en la mayoría de los casos la aparente prestación de tales servicios es sólo una tapadera para apropiarse del capital de sus víctimas, haciéndoles creer que están realizando una inversión de alta rentabilidad”. Prometiendo que tendrás grandes ingresos y mediante un mensaje atractivo intentan que “inversores menos informados o más confiados les entreguen sus ahorros”. Y se caracterizan por ser empresas efímeras, “cuando no pueden justificar las pérdidas, simplemente desaparecen o cambian de nombre”. En resumen, en palabras de la CNMV “son estafadores”.

Los timos sobre las falsas inversiones

Han habido miles de víctimas de estos chiringuitos que han perdido grandes sumas de dinero y que no han tenido ayuda a la hora de reclamar a la entidad el dinero que entregaron.

Estos timos son como las falsas inversiones en bitcoin, que utilizan a famosos para atraer víctimas, famosos como: el presidente del Gobierno, Pedro Sánchez, hasta el chef Jordi Cruz, en futbolistas como Leo Messi o periodistas como Jesús Quintero.

Otra manera de conseguir inversores es con el envío de SMS con afirmaciones como: “¿Puedes trabajar en línea 5 horas a la semana? El pago es de hasta 8.500”. Una técnica peligrosa pues va dirigido directamente a la persona, utilizando su nombre. El uso de imágenes acompañadas de falsos testimonios de personas que dicen haber ganado más dinero en un mes que en todo el año.

Los canales de Telegram donde se hacen pasar por pronosticadores de casa de apuestas, aquí el modus operandi consiste en enviar un mensaje desde Instagram: “Hola. Se puede conseguir 940€ en tu cuenta, así que accede a mi canal de telegram”, mensajes que llegan de perfiles sin publicaciones y con cero seguidores y añaden un enlace para dirigirnos a un canal de Telegram.

Cómo identificar un chiringuito financiero

Te puedes dirigir al buscador del listado de entidades registradas en la CNMV y verificar si el nombre de la empresa se encuentra ahí, si es así puedes confiar en ella, pero hay que tener en cuenta que invertir tiene riesgos y se recomienda informarse antes de depositar cualquier cantidad de dinero.

Si no está en este listado, puedes buscar en el listado de las entidades no autorizadas que hace la CNMV, donde se encuentran los chiringuitos financieros detectados por la comisión. Si aún hay dudas, pregunta al organismo regulador antes de invertir en cualquier lado.

Durante la pandemia la detección de entidades no registradas, y consultas o reclamaciones han aumentado drásticamente. Y aunque no ha sido tan intenso como en otros años, la CNMV asegura que: “con la pandemia se ha incrementado la detección de entidades no registradas y también el número de reclamaciones y consultas de los inversores en la comisión sobre este tipo de actividades”.

Cuál es el motivo de este aumento

Indican desde el organismo supervisor que “Es evidente que la pandemia ha intensificado el uso que los ciudadanos hacen de los medios electrónicos y esta es la principal vía de acceso de estas entidades fraudulentas a sus posibles víctimas”.

Qué se puede hacer si somos víctimas de un chiringuito financiero

  • Denunciar: Si has sido timado y perdiste dinero a través de webs, es importante acudir a las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado e interponer una denuncia.
  • Informa también a la CNMV a través de consultas y reclamaciones.
  • Acudir a tu sucursal bancaria: después de poner la denuncia, ve con ella al banco para que te asesoren e indiquen si puedes recuperar el dinero de alguna forma.
  • Cuidado con las comunicaciones: la empresa que se esconde detrás del timo se pondrá en contacto contigo por correo electrónico y teléfono para formalizar la inversión y presionarte para que inviertas más dinero. No respondas.
  • No descargues ningún programa: Después de invertir, los timadores piden que descargues el programa de asistencia remota AnyDesk, NO lo hagas. 

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Escrito por Sandra Prieto